Services-conseils en stratégies d’assurance

La clientèle ayant des situations complexes et des actifs importants présente des besoins et des objectifs uniques en matière de planification d’assurance.

Grâce à notre expertise juridique, successorale, fiscale et financière, nous vous aidons à :

Répondre aux besoins de votre clientèle aisée
Identifier les meilleures occasions de planification
Proposer des solutions personnalisées adaptées à leurs objectifs

En vous accompagnant dans la présentation de concepts ou en participant aux rencontres avec votre clientèle, nous vous aidons à conclure des ventes en mettant en lumière des stratégies d’assurance convaincantes.

Comment pouvons-nous vous aider?

Consultations spécialisées : rencontres avec nos spécialistes pour répondre aux besoins spécifiques de la clientèle
Expertise-conseil : assistance en matière fiscale, en planification financière et en assurance
Révision de lettre de présentation : conseils pour la rédaction et la révision de documents importants
Ressources éducatives : accès à des informations clés sous divers formats pour renforcer vos compétences afin de mieux servir la clientèle fortunée.

Notre expertise

Notre expertise est particulièrement utile pour les clientèles suivantes :

Propriétaires d’entreprise ou professionnels incorporés avec des bénéfices non répartis élevés
Familles fortunées ayant besoin d’une planification de patrimoine intergénérationnelle
Personnes avec un revenu élevé en phase de préretraite et en accumulation de patrimoine

Critères d’admissibilité

Un dossier est considéré admissible lorsque la prime ou le montant d’assurance est égal ou supérieur aux seuils suivants :

Assurance vie	Assurance maladies graves
Primes annuelles : 25 000 $ Capital assuré : 5 000 000 $	Primes annuelles : 10 000 $ Capital assuré : 500 000 $

Un accompagnement bonifié pour vos dossiers à valeur élevée

En complément à nos services-conseils, le Service Prestige offre un accompagnement bonifié incluant :

un responsable dédié pour coordonner le dossier
des délais de traitement accélérés
un suivi personnalisé tout au long du processus

Prêt à collaborer? Voici comment joindre notre équipe

Consultez votre responsable en développement des affaires pour discuter de la situation de votre client ou cliente et examiner le dossier.
Après l’analyse, votre responsable en développement des affaires confirmera si l’accompagnement de l’équipe de services-conseils en stratégies d’assurance est requis.
Contactez-nous pour planifier une rencontre. Il est très utile, si possible, de nous faire parvenir à l’avance certaines informations clés, comme :

Consultez votre experte ou expert en assurance individuelle pour discuter de la situation du membre ou client et examiner le dossier.
Après l’analyse, votre experte ou expert en assurance individuelle confirmera si l’accompagnement de l’équipe de services-conseils en stratégies d’assurance est requis.
Contactez-nous pour planifier une rencontre. Il est très utile, si possible, de nous faire parvenir à l’avance certaines informations clés, comme :

Pour les particuliers	Pour les entreprises
Informations de base (âge, revenu, actifs) Arbre généalogique et répartition du patrimoine Contrats d’assurance en vigueur	Organigrammes de l’entreprise États financiers Contrats d’assurance en vigueur
Optionnel
Informations fiscales, juridiques et financières supplémentaires	Déclarations de revenus Conventions entre actionnaires Conventions de partenariat

Notre engagement

Nous visons à vous répondre dans un délai de 3 jours ouvrables. Après évaluation de la complexité de votre dossier, notre équipe de services-conseils en stratégies d’assurance organisera les rencontres nécessaires avec vous, votre clientèle et ses professionnels. Un plan de travail avec des livrables vous sera ensuite proposé.

Notre équipe

Conseillères et conseillers attitrés par territoire

Julia Ciobotaru, CPA, CGA

Conseillère principale et spécialiste en marchés avancés (Toronto, Ontario)
Compte plus de 25 ans d’expérience en comptabilité et fiscalité. Elle facilite la collaboration entre comptables et conseillers et conseillères grâce à une approche claire et pratique.

Anthony (Tony) Markin, CPA, CA, FEA, CFP, TEP

Conseiller principal et spécialiste en marchés avancés (Colombie-Britannique et Alberta)
Cumule plus de 30 ans d’expérience en gestion de patrimoine et en planification successorale. Expert en stratégies fiscales pour clientèle fortunée.

Joël Beauvais, B.Sc., D.E.S.G.

Conseiller principal, spécialiste en marchés avancés (Québec, Atlantique)
Avec plus de 30 ans d’expérience et ayant dirigé son propre cabinet pendant près de 10 ans, il est reconnu pour son approche rigoureuse et collaborative, notamment dans les dossiers complexes.

Conseillères expertes et conseillers experts en produits et en concepts

Claudia Pilon, B.A.A, Pl. Fin.

Conseillère principale en expertise produits et en marchés avancés
Cumule plus de 15 ans d’expérience dans le domaine. Elle détient également le titre de conseillère en sécurité financière. Spécialiste des prestations du vivant, des dossiers complexes et de la planification successorale.

Chau Tran, B.A.A, Pl. Fin.

Conseillère principale en expertise produits et en marchés avancés
Cumule plus de 27 ans d’expérience. Spécialiste en planification successorale, en dons planifiés et en dossiers complexes. Formation en administration, en valeurs mobilières et en planification financière.

Mark Li, CFA, CFP, PFP, RRC, DMS

Conseiller principal en expertise produits et en marchés avancés
Compte plus de 14 ans d’expérience. Auteur et formateur reconnu en fiscalité. Spécialiste des stratégies pour propriétaires d’entreprise et clientèle fortunée.

Direction

Marc-André Duhaime, Pl. fin., C. fisc., TEP.

Directeur, Expertise Produits et marchés avancés
Cumule plus de 30 ans d’expérience en planification financière. Expert en stratégies de gestion de patrimoine et d'assurance de personne.