Le contrat numérique s’étend à tous nos produits d'assurance!
Après avoir déployé le contrat numérique pour l'assurance vie avec participation, nous le rendons maintenant disponible pour l'ensemble de nos produits d'assurance.
Cette évolution permet d'offrir une expérience plus rapide, plus efficace, plus économique et mieux adaptée aux habitudes numériques.
Depuis le lancement de la première phase en mai dernier, plus de 40 % de la clientèle ayant souscrit une assurance vie avec participation a opté pour la remise du contrat sous forme numérique, ce qui témoigne d'une adoption grandissante de cette façon de faire.
Exceptions
Même lorsque l’option numérique est choisie, la transmission d’une version papier peut être nécessaire. C’est notamment le cas dans les situations suivantes :
Le preneur est différent du payeur;
Le concept Don planifié est offert;
Le preneur est anglophone et réside au Québec (assujetti à la Loi 14 de 2022);
Des changements sont apportés aux protections ou aux montants d’assurance d’un contrat en vigueur, y compris après la livraison d’un nouveau contrat.
Le preneur souhaite modifier sa demande après l’envoi de la proposition?
Pour un changement de produit ou de montant d'assurance, remplissez le formulaire Demande de modification avant ou lors de la livraison du contrat - 25057F et joignez-le au Suivi des dossiers en suspens avec une nouvelle illustration.
Au besoin, consultez l’aide-mémoire.
Vous pouvez désormais offrir le contrat numérique lors de vos nouvelles ventes. Proposant un design moderne et une navigation optimisée grâce à sa table des matières interactive, il saura plaire à votre clientèle (voir un exemple).
Vous pouvez désormais offrir le contrat numérique lors de vos nouvelles ventes. Proposant un design moderne et une navigation optimisée grâce à sa table des matières interactive, il saura plaire à votre clientèle.
Important – Déploiement graduel
Le contrat numérique est disponible dès maintenant pour l’assurance vie entière avec participation. Il sera déployé progressivement pour tous les produits d’assurance au cours des prochains mois.
À noter : Même lorsque l’option numérique est choisie, il est possible que le contrat doive être transmis en format papier.
Une solution plus rapide, plus efficace et plus économique
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Plus rapide La réception du contrat est accélérée grâce à l’envoi numérique.
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Plus efficace Le contrat numérique s’inscrit dans un processus simplifié, qui réduit le nombre d’étapes et facilite le traitement des contrats. |
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Plus économique En plus d’être écoresponsable, le contrat numérique permet de réduire vos frais d’envoi postal. |
Une case à cocher suffit!
La nouvelle section Choix de format du contrat a été ajoutée dans la proposition (électronique et papier) pour vous permettre d’offrir la version numérique du contrat. Toutefois, bien que la section s’affiche pour tous les produits, la fonctionnalité est pour l’instant limitée à l’assurance vie avec participation.
Des documents revus pour simplifier vos démarches
Dans le cadre de cette initiative, le contrat papier adopte les mêmes améliorations visuelles que le contrat numérique. Plusieurs autres documents ont également été revus pour réduire le nombre de signatures.
Ce qui change avec l’arrivée du contrat numérique
Où le trouver? Dans Documents clients!
Lors de la production du contrat, une notification vous sera transmise via le Suivi des dossiers en suspens (SDS). Dans les 24 à 48 heures, vous pourrez accéder à Documents clients afin de télécharger le Contrat numérique et le transmettre au preneur.
À noter : Le nom de certains documents disponibles dans cette application pourrait changer. Il s’agit d’un changement normal lié à la modernisation de nos documents.
Transmission sécuritaire du contrat
Une fois l’assurabilité confirmée, l’équipe de soutien veille à la transmission sécurisée du contrat et à la gestion des étapes subséquentes. Cela vous permet de simplifier vos démarches administratives et de vous concentrer sur ce qui compte vraiment : conseiller nos membres et clients et développer vos affaires.
Transmission sécuritaire du contrat
Afin d’assurer la protection des renseignements confidentiels, vous devez transmettre le contrat par un moyen sécurisé.
Transmission sécuritaire du contrat
Afin d’assurer la protection des renseignements confidentiels, vous devez transmettre le contrat par un moyen sécurisé.
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Consultez le Guide de procédures - Nouvelles affaires ou contactez votre équipe de soutien de la direction Ventes et opérations, encadrement et développement des compétences.
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