Série Experts avec Desjardins | Webi

Série Experts - PAR en tant que classe d’actif corporatif

Participez à cette Série Experts pour découvrir comment l’assurance vie entière avec participation (PAR) peut être stratégiquement utilisée comme une classe d’actifs corporatifs afin de soutenir les besoins de trésorerie à court terme et la planification d’entreprise et successorale à long terme.

Approfondissez vos connaissances en matière de planification avancée et apprenez à relever les principaux défis auxquels font face les propriétaires d’entreprise — tels que la gestion des liquidités excédentaires, la compréhension des implications fiscales et l’optimisation des structures corporatives.

Apprentissages clés de cette session :

• Comprendre la mission et le positionnement de Desjardins – découvrez comment les valeurs et la structure coopérative de Desjardins profitent aux clientèles d’affaires
• Acquérir une perspective historique sur l’assurance vie avec participation et son évolution
• Connaître les faits essentiels sur les fonds PAR
• Découvrir comment positionner le produit PAR comme une classe d’actifs corporatifs
• Explorer les concepts clés liés à la liquidité, à l’accès et au contrôle

Obtenez 1 UFC en assurance de personnes

Ce webinaire est actuellement en attente d’accréditation. Une fois approuvé, il vous donnera droit à 1 unité de formation continue (UFC) en assurance de personnes.

Principaux conférenciers et invités

Claudia Pilon
Conseillère principale, Expertise produits et Marchés avancés, Desjardins Assurances

Julie Daigle, Pl. Fin.
Directrice régionale en développement des affaires, Desjardins Assurances

Assurance vie temporaire - Une solution évolutive pour répondre aux besoins de votre clientèle

Découvrez comment l’assurance vie temporaire peut répondre de façon flexible et évolutive aux besoins variés de votre clientèle, qu’il s’agisse de particuliers ou d’entreprises. Cette formation vous permettra de mieux comprendre les caractéristiques des produits offerts par Desjardins Assurances, leurs avantages, ainsi que les options utiles pour la planification financière qui s’y rattachent.

À travers des études de cas qui démontrent la flexibilité du produit, vous verrez comment intégrer efficacement l’assurance vie temporaire dans vos recommandations.

Apprentissages clés de cette session :

• Identifier les situations où l’assurance vie temporaire est une solution pertinente
• Comprendre les principales caractéristiques des produits offerts par Desjardins Assurances
• Explorer les options de planification financière liées à l’assurance temporaire
• Mettre en valeur les avantages complémentaires de cette solution
• Analyser des cas pratiques illustrant l’utilisation de l’assurance vie temporaire en contexte personnel et corporatif

Obtenez 1 UFC (en attente d’accréditation)

Ce webinaire est actuellement en attente d’accréditation. Une fois approuvé, il vous donnera droit à 1 unité de formation continue (UFC) en assurance de personnes.

Principaux conférenciers et invités

Ivana Magdic
Vice-présidente régionale des ventes, Québec, Desjardins Assurances

Julie Daigle, Pl. Fin.
Directrice régionale en développement des affaires, Desjardins Assurances

Jean-Pierre R. Richer
Conseiller régional des ventes, Desjardins Assurances

Option de dépôt supplémentaire - Analyse approfondie pour enrichir votre compréhension

Profitez de cette opportunité pour approfondir vos connaissances sur l’Option de dépôt supplémentaire (ODS) avec des études de cas concrets.

Vous découvrirez le fonctionnement de l’ODS, y compris la réserve actuarielle maximale aux fins de l'impôt (RAMI), les frais de gestion, et explorerez différents scénarios pour illustrer ses applications. Ce webinaire présente des exemples détaillés pour en apprendre davantage sur la flexibilité et les avantages d’intégrer l’ODS dans les plans financiers. Il vous permettra de comprendre comment l’ODS de Desjardins Assurances peut s’adapter aux différents besoins et objectifs de votre clientèle.

Apprentissages clés :

• La valeur ajoutée de l’ODS – Familiarisez-vous avec l’Option de dépôt supplémentaire et découvrez ses options qui vous offre de nouvelles possibilités pour propulser votre croissance.
• Réserve actuarielle maximale aux fins de l'impôt (RAMI) et frais de gestion - Apprenez comment fonctionne la RAMI et les frais de gestion appliqués aux dépôts.
• Analyse de cas – Voyez des exemples concrets de l’ODS, y compris des comparaisons entre différents scénarios utilisant des dépôts de base et des dépôts maximaux, ainsi que leurs impacts financiers.
• Flexibilité de l’ODS – Découvrez la flexibilité de l’ODS, y compris la capacité de commencer et d’arrêter les dépôts, et comment l’ODS peut être adaptée pour répondre aux différents besoins de la clientèle.
• Exemples diversifiés – Explorez différentes situations où l’ODS peut être bénéfique, comme les stratégies de protections pour les jeunes enfants, les régimes de retraite assurée (RRA) pour les entreprises, la planification successorale pour le marché familial et les stratégies de revenu de placement passif pour les entreprises.

Obtenez 1 UFC*

Pour obtenir l’UFC, vous devez assister à au moins 95 % du webinaire et obtenir un résultat de 70 % ou plus au questionnaire.

* Cette formation est en attente d’approbation par la Chambre de la sécurité financière (CSF) et Advocis. Une fois l’accréditation obtenue, vous recevrez un courriel et pourrez télécharger votre certificat.

Conférencière et conférencier

Julie Daigle Pl. Fin.
Directrice régionale en développement des affaires, Desjardins Assurances

Ronny Pichardo
Directeur régional des ventes - Marché corporatif, clientèle aisée et fortunée, Desjardins Assurances

L’assurance maladies graves pour enfant

Rien n’est plus important pour un parent que la santé et le mieux-être de ses enfants. Quand vient le temps de les protéger, les parents veulent leur offrir ce qu’il y a de mieux, et c’est pourquoi le produit Priorité santé – enfant de Desjardins Assurances couvre 29 maladies et troubles, dont 3 maladies infantiles.

Nous vous invitons à vous joindre à nous pour ce webinaire qui vise à vous fournir tous les outils nécessaires afin de démontrer les avantages de cette assurance à votre clientèle.

Au cours de ce webinaire, nous allons :

• explorer les raisons pour lesquelles souscrire à une assurance maladies graves pour enfant est un choix judicieux pour les clients soucieux de l’avenir financier de leur famille
• découvrir le fonctionnement de notre protection Priorité santé – enfant
• démontrer l’impact financier d’une maladie grave sur un enfant et identifier la maladie engendrant le pourcentage de réclamation le plus élevé
• réaliser une entrevue avec l’une des conceptrices de l’offre de produits de maladies graves de Desjardins.

Obtenez 1 UFC

Cette formation vous permet d’obtenir 1 UFC auprès de la Chambre de la sécurité financière et d’Advocis. Pour obtenir l’UFC, vous devez assister à au moins 95 % du webinaire et obtenir un résultat de 70 % ou plus au questionnaire.

Remarque : Cette formation est en attente de l’approbation des organismes concernés. Une fois l’accréditation obtenue, vous recevrez un courriel et pourrez télécharger votre certificat.

Principaux conférenciers et invités

Joachim Tremblay
Conseiller régional des ventes, Marché familial et expérience conseiller

Elisabeth Landry
Directrice régionale des ventes

Karine Jolicoeur
Conseillère experte en assurances de personnes

Lettres de présentation pour dossiers d’envergure

À noter: ce webinaire est présenté en anglais, mais des sous-titres français sont disponibles.

Suivez cette formation pour découvrir les stratégies qui sous-tendent la rédaction de lettres de présentation réussies. Apprenez à rédiger des documents qui communiquent des renseignements clés, soulignent les points forts de votre clientèle et répondent judicieusement aux préoccupations du souscripteur. L’accent sera mis sur la rédaction de lettres de présentation pour les dossiers d’envergure, mais les techniques évoquées peuvent être appliquées dans tous les autres cas.

Lors de ce webinaire, nous :

• commencerons par une introduction qui met en valeur l’importance de rédiger des lettres de présentation convaincantes et aborderons le sujet de la communication claire et efficace
• découvrirons les éléments clés auxquels s’attendent les souscripteurs dans tous les cas
• parlerons de pratiques efficaces pour prévoir et surmonter les obstacles courants
• analyserons une étude de cas et un exemple concret pour dégager des apprentissages tangibles
• conclurons avec un résumé des stratégies clés pour améliorer votre approche pour la rédaction de lettres de présentation

Obtenez 1 UFC* (en attente d’accréditation)

Cette formation vous permet d’obtenir 1 UFC auprès des organismes suivants :

• Advocis (The Financial Advisors Association of Canada)
• Alberta Insurance Council (AIC)
• Chambre de la Sécurité Financière (CSF)
• Insurance Council of Manitoba
• Insurance Council of Saskatchewan
• ACFM

Pour obtenir l’UFC, vous devez assister à au moins 95 % du webinaire et obtenir un résultat de 70 % ou plus au questionnaire.

Remarque : Cette formation est en attente de l’approbation des organismes concernés. Une fois l’accréditation obtenue, vous recevrez un courriel et pourrez télécharger votre certificat.

Principaux conférenciers ou conférencières et personnes invitées

Rados Popovic
Directeur régional des ventes

Raluca Murgelas
Souscriptrice principale, Dossiers d’envergure et complexes

Dana Ciobanu
Souscriptrice, Dossiers d’envergure et complexes

Christopher Nolan
Responsable de cas relationnel

Plan d’héritage intergénérationnel

Pour tout savoir sur le Plan d’héritage intergénérationnel, le tout dernier concept de Desjardins Assurances. Cette stratégie financière propose à votre clientèle une approche flexible pour sécuriser l’avenir financier de leurs enfants ou petits-enfants, à travers les générations.

Joignez-vous à nous pour découvrir comment utiliser cette stratégie pour bâtir un patrimoine durable, grâce à une planification de transfert basée sur un contrat d’assurance vie avec valeur de rachat. Au cours de cette présentation, nous allons :

• Présenter le Plan d’héritage intergénérationnel et expliquer comment il s’appuie sur l’assurance vie permanente pour établir une base financière flexible pour les générations futures.
• Identifier les marchés cibles et les profils de clientèle les plus susceptibles de bénéficier de cette stratégie.
• Discuter de l'importance de la planification des transferts de patrimoine et proposer des stratégies efficaces pour des transferts fluides et fiscalement optimaux.
• Présenter une étude de cas qui démontre comment le Plan d’héritage intergénérationnel permet d’assurer une sécurité financière continue et une tranquillité d’esprit pour les générations futures.

Obtenez 1 UFC* (en attente d’approbation) :

Cette formation vous permet d’obtenir (1 UFC) auprès de la Chambre de la Sécurité Financière (CSF), de l’Institut de la Planification Financière (IPF), de FP Canada et d’Advocis.

Pour l’obtenir, vous devez assister à au moins à 95 % du webinaire et obtenir un résultat de 70 % ou plus à un questionnaire.

*Une fois la reconnaissance officielle obtenue, vous recevrez un courriel et vous pourrez alors télécharger votre certificat.

Date : Le jeudi 24 octobre 2024

Heure : 13 h (HE)

Intervenantes et intervenants

Julie Daigle
Directrice régionale des ventes, Marché corporatif et clientèle aisée et fortunée

Ronny Pichardo
Directeur régional des ventes - Marché corporatif, clientèle aisée et fortunée

Transferts de patrimoine intergénérationnel

Ce webinaire est conçu pour vous aider à comprendre les implications de l'important transfert de patrimoine en cours au Canada et à accompagner efficacement vos clients lors de cette transition.

Au cours de cette présentation, nous allons :

• Explorer des stratégies et des opportunités pour vous aider à réaliser des transferts de patrimoine
• Discuter des implications juridiques et fiscales des transferts de patrimoine
• Présenter une étude de cas sur l'utilisation de l'assurance-vie pour créer un don à vie pour les futures générations

Obtenez 1 UFC* (en attente d’approbation) :

Cette formation vous permet d’obtenir (1 UFC) auprès de la Chambre de la Sécurité Financière (CSF), de l’Institut de la Planification Financière (IPF), de FP Canada et d’Advocis.

Pour l’obtenir, vous devez assister à au moins à 95 % du webinaire et obtenir un résultat de 70 % ou plus à un questionnaire.

*Une fois la reconnaissance officielle obtenue, vous recevrez un courriel et vous pourrez alors télécharger votre certificat.

Intervenants et invités

Ivana Magdic
Vice-présidente régionale des ventes, Québec

Julie Daigle
Directrice régionale en développement des affaires

Ariane Gaboury
Conseillère principale, fiscalité et aspects juridiques

Marc-André Duhaime
Directeur, Expertise produits et Marchés avancés

Prioriser votre santé – Assurance maladies graves

Pour découvrir ou redécouvrir Priorité Santé. Lors de ce webinaire, nous discutons :

• des éléments de bases et du fonctionnement détaillé de l’assurance maladies graves, incluant les diverses définitions s’y rattachant
• de cas pratiques où une protection d’assurance maladies graves doit être conseillée
• de l’occasion d’utiliser le matériel mis à votre disposition lors de la présentation de votre offre de service
• d’expériences gagnantes à mettre en pratique

Obtenez 1 UFC

Pour l’obtenir, vous devez assister à au moins à 95 % du webinaire et obtenir un résultat de 70 % ou plus à un questionnaire. Vous pourrez alors télécharger votre certificat.

Intervenants et invités

Joachim Tremblay

Maxime Lemire-Osborne

Les défis des propriétaires d’entreprise ayant des revenus passifs

Faites preuve de curiosité

Découvrez les différentes structures d’entreprise et les impôts des sociétés privées sous contrôle canadien (SPCC)

Vérifiez ce qui compte et pourquoi

Identifiez l’incidence des revenus passifs sur le revenu d’une entreprise exploitée activement et les répercussions de ceux-ci sur les déductions pour petites entreprises dont disposent les SPCC

Mettez l’accent sur les solutions

Familiarisez-vous avec les différentes stratégies permettant de minimiser les conséquences des revenus de placement passifs comme l’Optimiseur de la déduction accordée aux petites entreprises (ODAPE)

Obtenez 1 UFC

Cette formation vous permet d’obtenir 1 UFC* en assurance de personnes auprès de la Chambre de la sécurité financière (CSF) et en PDOM auprès de l’Institut québécois de planification financière (IQPF).

Pour l’obtenir, vous devez assister à au moins à 95 % du webinaire et obtenir un résultat de 70 % ou plus à un questionnaire.

* Cette formation est présentement en attente d’approbation de la part de la CSF et de l’IQPF. Une fois l’accréditation obtenue, vous recevrez un courriel et vous pourrez alors télécharger votre certificat.

Intervenants et invités

Marc‑André Duhaime
Julie Daigle

La planification successorale, c’est bien plus qu’un testament!

Faites preuve de curiosité

Construisez et renforcez les relations avec votre clientèle avec un processus de planification rigoureux.

Vérifiez ce qui compte et pourquoi

Sachez poser les bonnes questions pour identifier les préoccupations en matière de planification successorale avant qu’elles ne deviennent des complications.

Mettez l’accent sur les solutions

Offrez de meilleures solutions d’assurance à votre clientèle avec une approche qui surpasse la connaissance de votre clientèle (CVC).

Obtenez 1 UFC

Pour l’obtenir, vous devez assister à au moins à 95 % du webinaire et obtenir un résultat de 70 % ou plus à un questionnaire. Vous pourrez alors télécharger votre certificat.

Intervenants et invités

Marc‑André Duhaime
Chau Tran